多项选择题

客户王某到N银行办理代理开户业务，王某手持本人居民身份证件及林某、徐某居民身份证，要求以林某、徐某名义开立个人账户，N银行柜面人员应如何处理（）。

A.N银行柜面人员应首先确认王某代理林某、徐某开户代理关系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份证办理业务
C.N银行应联系林某和徐某，核实二人确实授权王某代理开户，并留存电话记录等相关资料
D.N银行柜面人员应核对王某的居民身份证，进行联网核查，并登记王某的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件种类、号码

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热门试题

多项选择题

对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形（）。

A.频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户
B.与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的
C.客户交易单纯的只有水电费代扣业务
D.客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

多项选择题

在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其风险相对较高，以下属现金密集程度高的行业为（）。

A.废品收购
B.餐饮
C.娱乐业
D.轻工业