多项选择题
A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程B.不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由C.不作为可疑交易报告的，无需做记录分析D.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程
A.产品业务规模，如账户数量、管理资产总额，年度交易量等B.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务C.产品业务面向的主要客户群体，以及高风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例D.产品业务是否可作为收付款工具（如结算账户），使用范围、额度、便利性如何，是否可跨境使用
A.确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B.确定受益所有人身份，并采取任何可用措施核实受益所有人身份，以使金融机构确信了解其受益所有人C.了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息D.对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识