对频繁代理他人开卡、一次代理开立多个账户，确有正当理由需要超出上述开卡数量限制的，必须经核准人员或派驻业务经理再核实后方可办理。

银行在办理开户业务时，对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形的，有权拒绝开户，同时应向本级或上级个人金融部报告。 点击查看答案&解析

对私开户审核中，除核查身份证件外，可以要求客户提供公用事业账单（如水、电等缴费凭证）验证。 点击查看答案&解析