多项选择题
A.对于频繁发生退汇业务的客户（每月三笔及以上），应关注退汇频度是否与其实际业务情况相符。B.对于从事大豆、金属等大宗商品交易的企业，应建立大宗商品价格跟踪机制，综合国际大宗商品价格走势、企业结算方式等情况，分析企业退汇的合理性。C.对预收、预付的退汇业务应重点关注，加大审核交易发生的频率、交易合理性和一致性、单证真实性和有效性等。
A.出口项下退汇的境内付款人应当为原收款人、境外收款人应当为原付款人。B.退汇金额不得超过原收汇金额。C.银行为企业办理退汇支出时，应当从企业经常项目外汇账户支出，严禁从待核查账户退汇。D.办理退汇支付手续后，在正本合同或原始收款凭证上签注退汇日期、金额，加盖业务印章后复印留存。
A.个人从储蓄账户划转外汇资金境内划转至国际卡或信用卡B.个人定期存款（账户或存单）到期后转存C.境内个人储蓄账户外汇资金境内划转D.境内个人西联汇款、速汇金等汇款公司汇入汇款结汇，不需报送现钞存取数据。E.个人B股账户资金转入现钞账户