A.公司指定职员B.公司高级管理人员C.直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人D.通过人事、财务等-找考题网

多项选择题

以下哪些属于商业银行主要股东？（）

A.持有商业银行股权比例超过5%的法人或自然人
B.向商业银行派驻董事的法人
C.向商业银行派驻监事的法人
D.向商业银行派驻高级管理人员的法人

多项选择题

客户身份识别措施包括但不限于以下方面：（）

A.在建立业务关系时的客户身份识别措施
B.在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施
C.自然人客户受益所有人的识别措施
D.对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施
E.客户洗钱风险分类管理措施

多项选择题

授信审查人员对授信材料的审查内容是（）。

A.合法性
B.合规性
C.合理性
D.有效性
E.完整性

单项选择题

常规贷后检查频率应不少于一年一次，到期前三个月增加一次贷后检查，落实好一次性还本付息资金来源；借款人在个人贷款发生信用不良或分类为关注及以上的，以及其他经营单位认为风险较大的贷款，应在常规检查频率基础上，提高贷后检查频率，检查频率（）。

A.不低于每季度一次
B.不低于每半年一次
C.不低于每9个月一次
D.无需调整

单项选择题

根据银监规定，商业银行关联交易分为一般关联交易、重大关联交易，以下说法错误的是（）。

A.一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下，或该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。
B.重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以上的交易。
C.计算关联自然人与商业银行的交易余额时，其近亲属与该商业银行的交易应当合并计算；
D.计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的交易应当合并计算。

单项选择题

以下对贷款分类的描述错误的是（）。

A.关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
B.次级：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
C.可疑：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
D.损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。

单项选择题

各单位应根据上海银行客户洗钱风险分类管理要求，定期审核客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。其中，中风险客户每（）重新审核一次。

A.半年
B.一年
C.一年半
D.两年

单项选择题

上海银行保存客户身份资料和交易记录的期限要求描述不正确的是（）。

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年
C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束
D.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应按最长期限保存

单项选择题

根据《银行业消费者权益保护工作指引》以下表述错误的是（）。

A.指引所称银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的自然人。
B.银行业金融机构是实施银行业消费者权益保护的工作主体。
C.银行业金融机构董（理）事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。
D.银行业金融机构董（理）事负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程。

单项选择题

各经营管理单位授信管理部应于每季度末月（）日左右按每月选取（）业务量（户数）左右业务的原则形成下季度的各月对公业务贷后检查报告提交名单，滚动组织、布置实施贷后检查和报告，确保季度全面覆盖。

A.15；1/4
B.15；1/3
C.20；1/3
D.25；1/4

非自然人客户的法律形态如为公司的，其受益所有人应当依照（）顺序进行依次判定。