对于普通投资者，销售人员严禁主动推介不符合其投资期限、投资品种的产品。

客户在休息等候区排队时，服务经理或理财经理可根据掌握的客户信息并视等候客户数量可进行一对一的需求调研或一对多的微沙龙产品讲解，发现客户有购买意向的，直接现场操作。 点击查看答案&解析

服务经理在智能服务区辅助客户进行业务办理时，观察并调研客户需求，一旦发现客户有产品购买意愿，直接引导客户去理财经理工位操作。 点击查看答案&解析