长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，属于大额交易。

在《反洗钱法》之前，我国的法律中没有使用“客户身份识别”的字眼，也没有禁止开立匿名或假名账户、通过有效身份证件或者其他证明文件和资料审查客户身份的明确要求。 点击查看答案

营业网点应指定专人作为机构信用代码系统反洗钱业务用户，在反洗钱工作中应用机构信用代码系统辅助开展客户身份识别。 点击查看答案