多项选择题

商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求( )。

A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B．遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D．具备相应的学历水平和工作经验
E．具备相关监管部门要求的行业资格

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热门试题

多项选择题

在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有( )。

A．商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B．商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
C．理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
D．商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E．商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害。理财计划风险分析部门、研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开，保证有关风险评估分析、市场研究等的客观性

多项选择题

商业银行申请开展审批制的个人理财业务时，应提交的材料包括( )。

A．由商业银行负责人签署的申请书
B．拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
C．业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等
D．商业银行内部相关部门的审核意见
E．银监会要求的其他文件和资料