多项选择题
对客户投资风险承受能力进行评估时,下列哪些因素需要考虑( )
A.受教育情况
B.资金的投资期限
C.主观风险偏好
D.理财目标的弹性
E.年龄
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试题
多项选择题
王女士投资150万元购买某基金,购买时基金的单位净资产值为1.18元。已知5个月后,王女士一次性卖出全部基金,卖出时基金的单位净资产值上升为2.01元。该基金的费率结构如表2所示,不考虑基金管理费、托管费等其他费用,则下列说法中正确的有( )。 表2 基金的费率结构表
A.申购
B.申购金额
C.申购费率
D.100万以下
E.1.70%
F.100万(含)~500万
G.1.40%
H.500万(含)以上
I.1.20%
J.赎回
K.赎回期限
L.赎回费率
M.0~1年
N.0.5%
O.1~3年
P.0.25%
Q.3年以上
R.0%
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多项选择题
下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法,正确的有( )。
A.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
B.建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
C.稳定期既要努力偿清各种中长期债务,又要为未来储备财产
D.维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
E.高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合
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