多项选择题
在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的有( )。
A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品
B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险
C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D.退休期客户,应该提高保险额度
E.退休期客户,应该提高保险种类
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试题
多项选择题
制定退休规划常见的误区有( )。
A.计划开始太早
B.计划开始太迟
C.投资过分激进
D.投资过于保守
E.对收入和费用的估计太乐观
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多项选择题
客户信息可以分为财务信息和非财务信息。下列属于非财务信息的有( )。
A.客户当前的收支状况
B.客户的社会地位
C.客户的年龄
D.客户的投资偏好
E.客户的风险承受能力
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