多项选择题

下列关于理财规划的说法正确的有( )。

A.强调个性化
B.通常由专业人士提供
C.是简单的金融产品销售
D.是针对某一阶段的规划
E.经常以短期规划方案的形式表现
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多项选择题
下列说法正确的有( )。
A.在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
B.作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
C.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性
D.勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程
E.如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,且该分歧并不违反法律,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背
多项选择题
单身期的理财需求分析包括( )。
A.储蓄
B.购买房屋
C.满足日常支出
D.偿还教育贷款
E.小额投资积累经验
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