随机变量Y的概率分布表如下：

随机变量Y的方差为()。

A．（A）又可以称为非零售暴露
B．（A）无期限调整，（B）有期限调整
C．（C）与（D）的划分依据是对商业银行内部评级法依赖程度的不同
D．（C）与（D）都必须估计的风险因素是违约损失率
E．对于（B），只要商业银行决定实施内部评级法，就必须自行估计违约概率和违约损失率

A．5.8
B．6.0
C．4.0
D．4.8