多项选择题
保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题,一般来说,衡量一个人或家庭的财务安全,包括以下内容( )。[2008年5月三级真题]
A.是否有稳定、充足的收入
B.个人是否有发展的潜力
C.是否有充足的现金准备
D.是否有适当的住房
E.是否购买了适当的财产和人身保险
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试题
多项选择题
理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时,应特别注意( )。[2009年5月三级真题]
A.理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量
D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担
E.理财师应着重关注家庭的资金配置合理性
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多项选择题
( )是理财规划服务合同的必备条款。[2009年5月三级真题]
A.当事人条款
B.委托事项条款
C.理财服务费用条款
D.鉴于条款
E.争议解决条款
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