假设X、Y两个变量分别表示不同类型借款人的违约损失，其相关系数为0.4，若同时对X、Y作相同的线性变化X₁=2X+3，Y₁=2Y+3，则X₁和Y₁的相关系数为( )。

A．现金头寸指标
B．核心存款比例
C．易变负债与总资产的比率
D．流动资产与总资产的比率

A．风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法
B．利用风险对冲策略管理风险的关键问题在于对冲比率的确定
C．风险转移包括保险转移和非保险转移
D．在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过对风险承担的价格补偿来实现