多项选择题

下列属于个人理财步骤的有( )。

A．评估理财环境和个人条件
B．制订个人理财目标
C．咨询相关金融服务单位
D．与商业银行服务部门协商
E．监控执行进度和冉评估
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热门 试题

多项选择题
商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。
A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
D．主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
E．从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
单项选择题
与传统的保险产品相比，现代的保险产品( )。
A．只有保障功能
B．保障功能已不明显
C．兼有保障和投资功能
D．一定程度上降低了收益性
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