多项选择题
在分析客户的财务状况时,借鉴企业的资产负债表,可以制定出家庭资产负债表。其格式可以采用账户式,即将表分为资产项目和负债项目。以下属于资产下的现金与现金等价项目的有:( )。
A. 活期存款
B. 债券
C. 货币市场基金
D. 人民币(美元、港币)理财产品
E. 人寿保险现金收入
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试题
多项选择题
理财师正准备为客户李某编写理财规划书。首先应对家庭成员作一介绍,需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入,可用文字或表格的形式进行说明。李某的家庭成员包括( )。
A. 李某的子女
B. 李某的妻子
C. 李某在老家的父母
D. 李某在老家的姐姐
E. 李某自身
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多项选择题
理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时,需要基于一定的合理的假设前提,其中包括( )。
A. 年通货膨胀率
B. 客户收入的年增长率
C. 股票型基金投资平均年回报率
D. 房产的市场价值
E. 子女教育费的年增长率
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