多项选择题

常见的评估客户风险承受能力的方法包括( )。

A．让客户回答自己所偏好的投资产品
B．客户投资目标
C．定性方法
D．定量方法
E．风险和收益的权衡
<上一题 目录 下一题>
热门 试题

多项选择题
外汇挂钩保本理财产品有投资风险，不应当视为一般的定期存款，其风险包括( )。
A．汇率风险
B．流动性风险
C．集中投资风险
D．保本理财产品回报的风险
E．未能成功认购保本理财产品的风险
多项选择题
下列属于金融市场主体的有( )。
A．居民个人
B．企业
C．金融机构
D．中央银行
E．政府及政府机构
多项选择题
证券交易活动中，下列信息属于内幕信息的是( )。
A．公司定向增发股票的计划
B．公司第二大股东拟将其股份全部转让
C．公司计划向关联公司提供巨额债务担保
D．公司已向媒体公布的收购方案
E．公司用超过其主要资产的30%用做抵押
多项选择题
下列( )属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则。
A．接受监管
B．配合非现场监管
C．配合现场监管
D．产品风险披露
E．禁止贿赂和不当便利
多项选择题
若将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握( )投资技巧。
A．注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别
B．注意选择折价率较低的基金
C．要适当关注封闭式基金的分红潜力
D．关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势
E．投资封闭式基金要克服暴利思想，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结
多项选择题
商业银行个人理财业务人员操守基本准则包含的内容包括( )等方面。
A．正直诚信
B．勤勉尽责
C．遵纪守法
D．廉洁自律
E．玩忽职守
单项选择题
客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。
A．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
B．主动为客户解答
C．将客户移交理财业务人员
D．拒绝客户的提问
多项选择题
商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料应包括( )。
A．有商业银行负责人签署的申请书
B．拟申请业务介绍
C．业务实施方案
D．商业银行内部相关部门的审核意见
E．中国银监会要求的其他文件和资料
单项选择题
下列理财业务从业人员的行为中，违背了从业人员限制性条款的是( )。
A．客户咨询与衍生交易相关的投资产品时，从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识
B．向客户说明有关投资风险时，从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果
C．从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品，进行大众化推销
D．对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其调离理财业务岗位
单项选择题
下列不属于应纳个人所得税的个人收入项目是( )。
A．工资、薪金所得
B．利息、红利所得
C．个体工商户的生产经营所得
D．福利费、抚恤金、救济金
相关试题