多项选择题

下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述，正确的是( )。

A．家庭形成期应提高寿险保额，紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
B．家庭成长期应储备高等教育学费，由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段，信贷运用以房贷为主
C．家庭成熟期应投保长期看护险，信托安排以购房置产信托为主
D．家庭衰老期应将养老险转为即期年金，核心配置应以债券为主
E．金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐

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热门试题

多项选择题

下列关于保险产品的风险，说法正确的是( )。

A．投保人应当在购买保险时对保险产品的内容有足够的了解
B．由于同一个保险标的可能会面临多种风险，投保人应当进行合理的险种搭配
C．购买保险后很快退保，不但不能达到资产增值的目的，反而可能承受损失
D．随着生命周期的变化，投保人应当根据实际需要适时地更换保险品种，达到收益最大、损失最小的目标
E．保险合同签订后，投保人可以根据规避风险的需要随时更改

多项选择题

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括( )。

A．有商业银行负责人签署的申请书
B．拟申请业务介绍
C．业务实施方案
D．商业银行内部相关部门的审核意见
E．中国银监会要求的其他文件和资料