多项选择题

以下银行各业务中，存在信用风险的有( )。

A．短期贷款
B．债券投资
C．信用担保
D．票据承兑
E．掉期交易
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多项选择题
中国银监会可以根据我国商业银行资本充足率的状况采取不同的干预措施。下列关于干预措施的说法中，正确的有( )。
A．资本充足率为6%、核心资本充足率为4.5%的银行在接到银监会监管意见书的两个月，要制定切实可行的资本补充计划
B．对资本充足率为8.5%、核心资本充足率为4.5%的银行，可以限制该银行介入部分高风险业务
C．对资本充足率为6%、核心资本充足率为3%的银行，可以要求该银行降低风险资产的规模
D．对资本充足率为9.5%、核心资本充足率为4.5%的银行，要防止该银行资本充足率降到最低标准以下
E．对资本充足率为3.5%、核心资本充足率为1.5%的银行，可以下发监管意见书，在意见书中描述银监会将采取措施的详细实施计划
多项选择题
下列业务属于银行的承诺业务的是( )。
A．项目贷款承诺
B．开立信贷证明
C．票据发行便利
D．开立备用信用证
E．客户授信额度
多项选择题
关于储蓄存款利息所得个人所得税的税率，享受避免双重征税协定待遇的外国居民税率为( )。
A．5%
B．7%
C．7.5%
D．10%
E．15%
多项选择题
下列关于金融市场的功能的说法，正确的有( )。
A．金融市场具有决定利率、汇率、证券价格等重要价格信号的功能
B．金融市场参与者通过组合投资可以分散系统风险
C．货币资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能
D．通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，从而达到资源配置的功能
E．金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
多项选择题
风险管理流程包括( )。
A．风险识别
B．风险计量
C．风险监测
D．风险阻隔
E．风险控制
多项选择题
《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括( )。
A．将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标
B．操作风险的资本要求
C．将银行资本分为核心资本和附属资本两类
D．计量信用风险的内部评级法
E．外部监管和市场约束
多项选择题
商业银行的短期借款业务包括( )。
A．同业拆借
B．发行金融债券
C．向中央银行借款
D．债券回购
E．同业存放
多项选择题
下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的有( )。
A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B．即使离职后，也不能透露任何客户资料
C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易
多项选择题
贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节，发放公司贷款时，要特别注意的有( )。
A．项目建议书
B．可行性研究报告
C．借款人的资产负债状况
D．预测借款人的现金流量
E．关联企业互保情况
多项选择题
常见的洗钱方式包括( )。
A．借用金融机构
B．伪造商业票据
C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D．通过证券和保险业洗钱
E．借用空壳公司
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