多项选择题
A.客户来自金融行动特别工作组（FATF）发布、更新的洗钱和恐怖融资高风险国家或地区B.客户为外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人C.股权或者控制权结构异常复杂的非自然人客户，或其受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区。其中受益所有人是指通过逐层深入明确为最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人D.洗钱和恐怖融资风险等级为高风险的客户
A.通过在农行境内机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易B.通过境外银行卡在农行发生的大额交易C.不通过账户或者银行卡在农行发生的大额交易D.通过境外银行卡在他行发生的大额交易
A.中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定后确定B.中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定后确定C.高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定D.客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及高风险客户风险等级调整的，须经上级机构逐级审核，由一级分行反洗钱主管部门最终确定