多项选择题
A.居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的 B.保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的 C.居民个人外汇帐户频繁收到境内非同名帐户划转款项的 D.非居民个人外汇帐户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项
A.年满18周岁 B.家庭住址在发卡机构所在地 C.落实第二还款来源 D.就读学校为国家指定的“211”所重点学校
A.银行《开户许可证》复印件 B.加盖公章的组织机构代码证书复印件 C.经过年检的营业执照副本复印件 D.上一年的经过审计或上级财务主管部门认定的财务报表