多项选择题

档案抽查主要是根据系统日常抽查情况，选取具有一定特征的业务，这些业务主要包括（）

A.金额较高、客户信息不完整
B.违规决策、出现逾期
C.出现异常转账
D.存在集中还款

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热门试题

多项选择题

系统抽查主要抽查要点包括（）

A.客户及担保物信息的完整性检查
B.授信调查准确性与客观性检查
C.授信决策的合规性检查
D.贷款发放与支付情况检查

多项选择题

下列关于一级分行常规业务检查要求，说法正确的是（）。

A.每月新增业务抽查量原则上不低于本月新增业务的1%，整体抽查量不低于5笔，不超过20笔，新增贷款笔数不足5笔的，须全部检查
B.每季存量业务抽查量按辖内机构情况确定，按每家二级分行至少2笔、最多5笔进行抽查；不足2笔的，须全部检查；辖内二级分行多于20个的，每个二级分行至少1笔
C.辖内二级分行开办消费信贷新产品未满1年的，应对新产品进行重点检查，每季度每家二级分行每个产品至少抽查5笔，少于5笔的，须全部检查
D.未出现重大风险隐患的同一笔贷款，一年内检查次数不多于2次