多项选择题

根据《贵阳银行工程类国内保理业务管理办法》，已确认工程应收账款的工程类国内保理业务的申请人应具备的条件包括（）。

A.经依法注册登记、法定地址在我国境内的工程承包商法人或其分支机构均可直接申请
B.经主管部门核准的工程承包合同标的同类工程承包资质等级为施工总承包二级（含）以上，或专业承包二级（含）以上
C.在贵阳银行开立结算账户，有良好的业务合作关系
D.无不良施工记录，信用记录良好

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热门试题

多项选择题

根据《贵阳银行国内再保理业务管理暂行规定》，关于再保理授信额度的描述正确的是（）。

A.再保理授信额度纳入贵阳银行的统一授信管理
B.商业保理公司取得再保理授信额度后，在有效期内可分次支用保理融资，但须与其开展的保理业务一一对应并提供拟转让的应收账款明细
C.再保理授信额度为可循环使用的，在额度有效期内，再保理业务结清后，可恢复相应额度
D.贵阳银行可根据市场行业风险及商业保理公司的业务开展情况、财务情况、应收保理款坏账率等，对其取得的再保理授信额度进行调整

多项选择题

根据《贵阳银行国内再保理业务管理暂行规定》，商业保理公司准入的基本条件正确的是（）。

A.注册资本为人民币5000万元及以上的实收货币资本
B.主要股东及实际控制人为大型国有企业、上市企业
C.具有健全的内部控制制度，完善的业务管理办法和操作规范，制定有适合叙做保理业务的应收账款标准以及对应收账款的确权、对账、回收、逾期等管理规定
D.商业保理公司尚未结清的全部保理业务余额（不含已转出的应收账款）不得超过其注册资本金的10倍

多项选择题

办理贴现业务所提供的相关税务发票必须达到以下哪些条件（）。

A.发票必须复印清晰
B.发票的关系人必须同合同关系人及承兑汇票最后关系人相符
C.发票的总金额必须小于或等于承兑汇票的票面金额
D.发票未重复使用过

多项选择题

对申请办理商业承兑汇票贴现的企业，分支行公司金融部需双人进行贴现调查，主要调查核实以下内容（）。

A.贴现申请人基本情况
B.生产经营及财务情况是否正常
C.需提供附加担保的担保手续落实情况
D.票据是否真实

多项选择题

贴现票据逾期票据处理流程包含（）。

A.协商
B.电话催收
C.公函催收
D.上门催收，行使前手追索权
E.向其上级行反映
F.向当地人民银行反映

多项选择题

“商票通”持票人申请纸质商业承兑汇票贴现时，分支行应审查（）。

A.商票通额度的余额能否覆盖此次贴现金额
B.申请人资格
C.贸易背景真实性
D.票据的真实性和有效性等