多项选择题

某公司在A银行已办理海外代付业务，还款日即将到期。现企业申请从B银行调入一笔进口付汇项下贸易融资款（约500万美元）用于海外代付款项的归还，原用于海外代付的全额购汇保证金申请办理结汇。问：银行若按上述操作存在的问题有哪些？（）

A.企业并非因合同变更导致提前购汇后不能对外支付
B.上述做法涉嫌规避国内外汇贷款"除出口押汇外和打包贷款外的国内外汇贷款不得结汇"的规定
C.由于跨行运作，存在企业利用单笔进口业务重复办理贸易融资的风险
D.仅B和C选项

<上一题目录下一题>

热门试题

多项选择题

境内A公司（非银行机构）与境外B公司自行签订了内保外贷合同，为B公司在境外C银行获取贷款提供了担保。B公司用该笔贷款资金偿还了之前在另一银行办理的融资，原融资资金曾用于境内某企业的股权收购。贷款到期日，B公司因经营不善濒临破产，无法偿还贷款，A公司履行担保责任，对外支付了B公司的债务。之后B公司破产清算，最终未能偿清A公司因担保承担的债务。A公司随后又自行与其他境外公司签订了内保外贷合同，继续开展内保外贷业务。关于本案例，以下说法正确的是（）。

A.A公司未经外汇局批准自行与境外B公司签订了内保外贷合同，违反了跨境担保外汇管理规定
B.B公司的贷款资金用途不符合跨境担保外汇管理规定
C.在B公司未偿清A公司因担保承担的债务之前，A公司继续开展内保外贷业务未经外汇局批准，违反了跨境担保外汇管理规定
D.A公司办理内保外贷项下履约，可凭加盖外汇局印章的担保登记文件直接到银行办理购汇及对外支付

多项选择题

某公司收到一笔汇入汇款金额10000美元，附言中注明TRANSPORTFEE1500美元，柜员通过客户收汇信息，客户无法提供海运费合同和发票，柜员将整笔资金进入待核查账户，企业要求直接划转至中行归还贷款，柜员查询企业在名录，分类为A，为其办理划转至手续。上述操作中存在哪些问题？（）

A.不得将服务贸易也入到待核查账户
B.贸易融资款入待核查账户
C.应在入账时查询企业名录状态
D.应将海运费部分退回