单项选择题

银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）

A.按照客户要求开立匿名账户
B.为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息
C.对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
D.对开户申请人开户意愿进行核实

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热门试题

单项选择题

人民银行对于个人账户管理最基础和核心的规定是（）

A.个人账户实名制
B.个人账户分类管理
C.关于加强反洗钱客户身份识别
D.关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪

单项选择题

流程设计应遵循（）为中心、精简高效、合规可行以及前瞻创新等原则。

A.领导
B.部门
C.岗位
D.客户

单项选择题

在贷款有效期限内，各分行客户经理应当严格审查担保效力，避免担保落空或者失效。以下说法正确的是（）

A.保证期间内，业务经办行依法将主债权转让给第三人的，无须通知保证人
B.保证期间内，借款人经营状况恶化，我广发银行借款人所在集团公司协商，由集团下属经营实力较强的公司承接该笔贷款，无需取得保证人同意
C.借款人在广发银行贷款由第三方提供机器设备最高额抵押担保，已办妥抵押登记手续。贷款发放前，抵押人机器设备因商业纠纷被当地法院查封扣押，经办行认为已办妥抵押，落实全部出账条件，予以放款
D.保证期间内，借款人经营状况恶化，广发银行与借款人所在集团公司协商，要求集团公司另提供一处房产作为抵押，无需取得保证人同意

单项选择题

广发银行通过（）在全行范围内为操作风险管理活动提供基础定义、统一分类和评级标准。

A.岗位职责
B.风险管理政策
C.操作风险分类标准
D.核心偏好指标

单项选择题

对广发银行操作风险管理的基本目标描述正确的是（）

A.建立完备、先进、国际领先的操作风险管理体系
B.有效识别、评估、控制或缓释、监测和报告操作风险，将本广发银行临的操作风险损失控制在可承受的范围内，保证业务正常和持续开展
C.杜绝操作风险的发生
D.代替产品、业务的内部控制和管理工作

单项选择题

《广发银行操作风险管理办法》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及（）给广发银行造成损失的风险。给广发银行造成损失的风险。

A.客户信用
B.利率及市场价格
C.外部事件
D.交易对手信用

单项选择题

委托贷款的借款人应由（）确定。

A.委托人
B.受托银行
C.委托人和受托银行协商
D.委托人和担保人协商