多项选择题
A.建立客户关系； B.收集客户信息； C.提出财务策划计划； D.个人理财策略整合； E.执行和监控财务策划计划；
A.负担与责任（贷款、子女抚养） B.退休时间及退休后的生存时间 C.退休后的生活水平 D.退休保障及退休前的资产累积 E.是否需要为子女留有遗产
A.明确子女未来能够接受的教育目标 B.预测教育费用的增长率 C.计算一次性投资所需资金和分期投资所需资金 D.选择适当的投资工具进行投资