多项选择题

案例分析题5月的一天，一个手持黄色牛皮纸文件袋的男性客户走进了农信社的营业大厅，他想在该行为其名下的企业办理对公账户，柜员向该客户询问了具体的企业情况。原来，这位客户名下有一个合伙经营的企业，他和其他合伙人因为经营需要想要在该行开立一个对公存款账户，今天他作为代理人受到其他三个合伙人的委托前来办理此项业务。柜员拿出对公开户申请书指导客户填写，同时她开始审核客户的开户资料。该客户提供的营业执照是新版的三证合一，各类用章齐全，授权委托书书写工整内容明确，各个合伙人的身份证都已经复印好了。然而，柜员在审核资料的时候发现，少了一张合伙人的身份证原件。于是，她礼貌地向客户问询了有关这张身份证的问题，并坚持要求客户出示缺失的身份证原件，经过一番交涉，她拿到这张身份证。柜员将这张身份证放在证件鉴别仪上进行鉴别后发现有效期已过，看看背面的有效期，确实已经过期，但是再看看复印件，有效期未过。这个身份证是过期无效证件，复印件是通过截取他人身份证背面有效期制作而成的，为这位客户开立对公账户是不符合规定的。柜员告知该客户资料真实性有问题，如果不能提供合法资料，就不能为其开立对公存款账户。该客户知道伪造资料被识别出来后，表示下次来办理业务的时候一定提供真实材料，随即收好材料离开了营业大厅。下面关于存款账户的说法正确的有（）。

A.单位存款人只能开立一个基本存款账户
B.存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户
C.存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户
D.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。在本地承建项目时，可以在本地开立临时账户，也可根据建筑施工及安装合同开立专用存款账户

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热门试题

多项选择题

查库内容要全面，查库人要亲自核点库存，如实登记查库登记簿，库管员必须始终在场。查库时应认真检查包括但不限于以下内容（）

A.清点库存现金等实物，要核实账款、账实是否相符、有无“白条抵库”或“挪用库款”现象
B.整捆库存现金是否按规定分类整齐摆放；拆捆、拆把的零散现金等重要物品是否入柜保管，有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等事故，库房环境是否整洁，有无存放私人物品或其他物品现象
C.寄库保管的尾箱（包）以及残损券箱是否加双锁管理，箱（包）体的完整性是否正常，数量是否一致
D.库房防火、防盗、防水、防潮、防蛀以及联防治安等安全措施是否落实到位
E.金库正副钥匙、密码的使用以及管理是否符合规定，锁是否有损坏、擅自更换现象
F.双人管库、双人守库制度执行情况

多项选择题

下列关于现金管理的规定正确的有（）

A.营业期间收取的现金成扎的要锁入尾箱，成捆10万元以上要锁入营业间保险柜，大宗现金应及时入库保管或通知上解，不得放在办公桌、柜面或其他显眼且不安全的地方
B.柜员休假或长期离岗时，尾箱现金及其他重要物品必须全部移交，交班柜员当面清点核对无误后由会计主管或其指定的专人监督办理交接手续
C.遵循“保障现金支付，合理调配券别，减少无效占用，提高运营效率”的原则
D.设有金库的营业机构办理现金尾箱出入库时，由库管员清点登记现金尾箱个数，确认无误后，与现金尾箱经管人办理交接