中小商业银行禁止性行为知识题库_中小商业银行禁止性行为知识试题_中小商业银行禁止性行为知识在线答题_中小商业银行禁止性行为知识搜题在线使用拍照解题

【判断题】 银行业金融机构应对具有访问客户敏感信息权限的账号，实行实名制管理...

【判断题】 对违法违规行为既要追究业务违规责任，同时也要追究内部管理监督失职责任。

【判断题】 对违法违规行为也要追究内部管理监督失职责任，要按照上追两级原则，...

【判断题】 在规定期限内其高级管理人员和相关员工职责内的风险损失超常暴露，商...

【判断题】 改进绩效考评商业银行应完善薪酬管理制度，改进绩效考评体系，加强存...

【判断题】 银行业金融机构应当在合同中约定服务提供商不得将外包活动转包或变相转包。

【判断题】 允许外包服务提供商以银行的名义开展活动。

【判断题】 非营业时间未经特别授权一律不得进出金库。

【判断题】 查库时可以以管库员提供的现金登记账代替会计账与库款进行核对。

【判断题】 银行业金融机构应当按照规定定期进行常规检查，还应采取飞行检查、突...

【判断题】 自助设备钥匙与密码应分人分管，钥匙应入保险箱保管，保险箱应入库保...

【判断题】 银行应对合作的第三方机构实施名单制管理，由一级分行及以上层级审核...

【判断题】 以贷转存是指银行在发放贷款的同时，从贷款中扣下一定比例强行作为客...

【判断题】 财政公务卡要采取一对一服务的方式向财政预算单位进行营销。

【判断题】 银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。

【判断题】 银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。

【判断题】 个人信用卡透支应当用于消费领域，不得用于生产经营、投资等非消费领...

【判断题】 实施催收外包行为的银行业金融机构，要与催收外包机构签订管理完善、...

【判断题】 金融产品或金融服务经营者应当确保金融营销宣传在形式和实质上未超出...

【判断题】 金融营销宣传证明材料只包括经营许可证、备案文件、行业自律组织资格...

【判断题】 商业银行不得将信托资金违规投向房地产、地方政府融资平台、股票市场...

【判断题】 保险公司应当将客户退保、续期、满期等信息完整、真实地提供给商业银...

【判断题】 商业银行不得允许保险公司人员等非商业银行从业人员在商业银行营业场...

【判断题】 商业银行对保险代理业务应当进行单独核算，对不同保险公司的代收保费...

【判断题】 商业银行可以用自有资金购买本*行发行的理财产品。

【判断题】 商业银行需要切实履行投资管理职责，不得简单作为资产管理产品的资金...

【判断题】 银行业金融机构和金融资产管理公司应支持尽职检查监督人员多人行使检...

【判断题】 信贷资产收益权转让应当依法合规开展，有效防范风险，出让方银行不得...

【判断题】 金融企业和地方资产管理公司开展金融企业不良资产批量转让行为、处置...

【判断题】 某银行为提高揽存数额，向某客户发放贷款后，令客户向其关联公司开立...

【判断题】 银行业金融机构要完善考核方式，降低票据业务余额等规模指标考核权重...

【判断题】 银行业金融机构要强化内控建设，全面树立合规理念，加强员工行为管控...

【判断题】 银行应确保承兑保证金为货币资金，比例适当，保证金未覆盖部分所要求...

【判断题】 切实转变经营理念，强化合规经营意识。一是要彻底改变票据业务是“低...

【判断题】 客户A公司在甲银行贷款已逾期不良，但在乙银行的贷款业务仍正常还本...

【判断题】 商业银行应鼓励发放小额、短期、以满足居民日常生活需求为目的的综合...

【判断题】 借款人净现金流量为负值，支付出现困难；应将对其贷款归为次级类贷款。

【判断题】 在发放汽车贷款时，必须要与借款人本人面签合同，不准由经销商代替。

【判断题】 年度预算未安排资金的，经批准可以临时增加预算，实施政府购买服务。

【判断题】 承建银行业金融机构要加强个人住房贷款业务的审贷管理，加大对首付资...

【判断题】 商业银行要严格防止建筑施工企业使用银行贷款垫资房地产开发项目。

【判断题】 对列入国家《限制用地项目目录》的项目，严禁发放贷款。

【判断题】 对列入国家《禁止用地项目目录》的项目，审慎发放贷款。

【判断题】 贷款项目用地应依法取得，符合土地利用总体规划、城乡规划和相关行业...

【判断题】 银行业金融机构在借款人取得项目核准手续前，可以以提供项目前期贷款...

【判断题】 银行业金融机构可以向典当行和非融资性担保机构提供授信。

【判断题】 小王为某企业会计，因其认为办理对公存取款业务手续复杂，遂将企业资...

【判断题】 时置元旦，为扩大宣传，某商业银行举办“存款送鸡蛋”活动，吸引储户...

【判断题】 银行业金融机构可以在境内无分支机构的地区设立非经营性机构。

【判断题】 除经国务院银行业监督管理机构批准外，银行业金融机构不得在当地无分...

【判断题】 银行员工可以借助银行营业场所私售飞单。

【判断题】 商业银行工作人员不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得...

【判断题】 高级管理人员可以参与本人绩效考核标准和薪酬的决定过程。

【判断题】 截至申请高级管理人员任职资格时，本人或其配偶在该金融机构无逾期债...

【判断题】 高管配偶有数额较大的逾期债务未偿还不可任职中资商业银行高级管理人员。

【判断题】 高管及近亲属持有任职银行股份超过5%可以任职中资商业银行高级管理人员。

【多项选择题】 严禁违规（）客户信息。

【多项选择题】 以下不是内部问责禁止性行为的是：（）

【多项选择题】 商业银行应继续加强对分支机构的绩效考评管理，不得出现以下哪些行为：（）

【多项选择题】 根据《中国银监会关于印发的通知》（银监发〔2010〕44号）的要...

【多项选择题】 根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构金库管理风险提示的通知》...

【多项选择题】 根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监...

【多项选择题】 根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监...

【多项选择题】 银行业金融机构应严格执行印章审核审批程序，防止越权和不规范用印。...

【多项选择题】 业务授权方面，不得存在以下哪些行为？（）

【多项选择题】 国务院为推动金融机构完善服务定价管理机构，严格规范收费行为，要求...

【多项选择题】 商业银行有下列行为之一的，由中国银行业监督管理委员会、国务院价格...

【多项选择题】 金融营销宣传行为规范包括（）

【多项选择题】 银行业金融机构应当在网点专门区域销售自有理财产品与代销产品。销售...

【多项选择题】 为了严防第三方合作领域违法犯罪行为银行应（）

【多项选择题】 商业银行应做好数据和操作指令的整理和日志备份，便于事后检查和审计...

【多项选择题】 与第三方合作禁止性行为包括（）

【多项选择题】 以下选项中属于代理保险业务禁止性行为的是（）

【多项选择题】 《商业银行理财监督管理办法》中，商业银行（）

【多项选择题】 商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员下列哪些行为...

【多项选择题】 根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列说法正确的是（）

【多项选择题】 不良资产处置禁止性行为分为（）

【多项选择题】 金融企业不得向（）以外的主体批量转让不良资产。发生重要事项时，应...

【多项选择题】 商业银行对于银信通道业务，应还原其业务实质进行风险管控，不得利用...

【多项选择题】 下列行为为信贷资产转让禁止性行为的有（）

【多项选择题】 不良资产收益权的投资者限于合格机构投资者，个人投资者参与认购的（...

【多项选择题】 做好信贷资产转让的尽职调查、（）等工作，防范“不当销售”、担保落...

【多项选择题】 以下哪项业务是表外业务？（）

【多项选择题】 银行业金融机构应严格落实票据业务监管要求，加强对（）等重要环节的...

【多项选择题】 《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》（银发〔201...

【多项选择题】 坚持贸易背景真实性要求，严禁资金空转需要（）

【多项选择题】 以下哪项行为是贷款风险分类禁止性行为？（）

【多项选择题】 贷款风险分类禁止性行为分为：（）

【多项选择题】 贷款风险分类的目的是（）。

【多项选择题】 以下属于正常贷款的特征是（）。

【多项选择题】 以下属于个人贷款禁止性行为的是（）。

【多项选择题】 为防范汽车贷款风险，贷款人应（）。

【多项选择题】 对于涉及地方政府负有偿还责任或担保责任的项目，要特别关注政府债务...

【多项选择题】 《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》（银保...

【多项选择题】 按照《中华人民共和国政府采购法》，以下不属于政府购买服务项目的是？（）

【多项选择题】 以下哪种行为为“假按揭”贷款？（）

【多项选择题】 严格相关机构和借款人资格管理中要求各行要对申请建立业务关系的各类...

【多项选择题】 严格执行个人住房贷款政策和条件，加强借款人的资格管理。具体要求包括：（）

【多项选择题】 房地产开发项目的“四证”包括：（）、建设用地规划许可证、（）和施...

【多项选择题】 对于商业物业抵押贷款，应审慎评估物业价值，避免因物业估值虚高导致...