多项选择题
对理财业务人员的资格要求包括( )。
A.熟悉个人理财业务活动的相关的法律法规、行政规章和监管要求
B.遵守职业道德标准
C.熟悉产品,对有关产品市场有充分了解
D.具备相应的学历水平和工作经验
E.具备相关监管部门要求的行业资格
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多项选择题
影响个人理财业务的宏观因素有( )。
A.政治法律与政策环境
B.经济环境
C.社会环境
D.技术环境
E.地理环境
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多项选择题
下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述,正确的有( )。
A.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主 动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
B.商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果
C.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见,客户的意愿和其他必要的说明事项,双方签字认可
D.客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
E.商业银行向客户提供理财顾问业务,应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字
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