多项选择题

巴塞尔委员会认为商业银行治理应遵循的八大原则包括( )。

A．商业银行应保持公司治理的透明度
B．董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻
C．董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用
D．董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督
E．董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制
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多项选择题
专家系统是商业银行在长期的信贷业务，承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法，下列选项属于专家系统在分析信用风险过程中需要考虑的因素是( )。
A．声誉
B．杠杆
C．经济周期
D．宏观经济政策
E．利率水平
多项选择题
以下对风险管理与商业银行的关系理解正确的有( )。
A．风险管理是商业银行的基本职能
B．风险管理是商业银行有效进行业务管理组合的手段
C．风险管理为商业银行风险定价提供依据
D．风险管理直接决定了商业银行的竞争能力和盈利能力
E．风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力
多项选择题
收益率曲线通常表现为( )形态。
A．正向收益率曲线
B．反向收益率曲线
C．水平收益率曲线
D．垂直收益率曲线
E．波动收益率曲线
多项选择题
下列可能给商业银行带来声誉风险的有( )。
A．银行对长期合作且信用良好的贷款大客户大幅削减信贷额度
B．银行短期内突然将大量业务转向此前没有从事过证券市场等高风险的业务
C．长期推出大面积低收益、零收益甚至负收益的理财产品
D．银行销售团队向风险承受能力低的客户推荐高风险的理财产品
E．市场流传次贷危机使得银行蒙受巨额损失的消息
多项选择题
银行的表内外资产可分为( )。
A．客户账户资产
B．银行账户资产
C．借贷账户资产
D．交易账户资产
E．信用账户资产
多项选择题
监管部门在判断按照模型计值的方法进行市值重估是否审慎，应考虑的因素包括( )。
A．高级管理层应该了解交易账户中按模型计值的项目，并认识到在风险报告或经营业绩报告中，按模型计值所产生的不确定性及其影响程度
B．在可能的范围内，市场参数应该是可以找到来源的，并与市场价格的变化相一致
C．在可能的情况下，对某种产品应该针对不同情况使用不同的计值方法
D．如果是银行自行开发的模型，模型应该建立在适当的假定基础上，并独立于交易前台的第三方进行
E．风险管理部门应该认识到所使用模型的缺陷，以及在计值结果中如何将其有效地反映出来
多项选择题
下列哪些是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理的最佳操作实践( )
A．强化声誉风险管理培训
B．确保实现承诺
C．确保及时处理投诉和批评
D．尽量保持所有利益持有者的期望与商业银行的发展战略一致
E．增加对客户/公众的透明度
多项选择题
骆驼因素(CAMEL)是对企业信用分析使用的专家系统，下列选项属于CAMEL系统的是( )。
A．资本
B．资产质量
C．管理水平
D．盈利水平
E．流动性
单项选择题
( )主要包括操作风险损失事件发生后，可以标记，可以计量，可以描述的各项数据信息。
A．外部操作风险损失数据
B．内部操作风险损失数据
C．总操作风险损失数据
D．财务操作风险损失数据
单项选择题
就固定利率而言，( )来源于银行资产、负债和表外业务到期期限错配所存在的差异。
A．收益率曲线风险
B．重新定价风险
C．期权性风险
D．基准风险
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