单项选择题

下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是( )。

A．缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
B．违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C．员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险
D．内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

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热门试题

单项选择题

关于银行监管的法律法规，下列说法错误的是( )。

A．在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成
B．行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律
C．规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件
D．法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分

多项选择题

为了保证风险管理信息系统的安全性，应该( )。

A．随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录
B．为每个系统用户没置独特的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡
C．设置严格的网络安全或加密系统，防止外部非法入侵
D．对每次系统登录或使用提供详细记录，以便为意外事件提供证据
E．以上皆对