多项选择题
《银行业监督管理法》的调整对象是全国银行业金融机构及其业务活动,所指银行业金融机构,即中华人民共和国境内设立的( )等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
A.商业银行
B.合资银行
C.外企银行
D.城市信用合作社
E.农村信用合作社
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试题
多项选择题
根据监管规定,对于商业银行来说,个人理财业务风险管理的基本要求包括( )。
A.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C.商业银行应当制订并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益
D.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证
E.商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录,并保证恰当地使用这些记录。除法律法规另有规定或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
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多项选择题
银行对个人理财投资者的教育主要包括( )。
A.介绍理财业务
B.接受客户咨询,处理客户投诉
C.揭示理财相关风险
D.宣传相关的政策法规
E.普及理财基础知识
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