多项选择题

贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节，发放公司贷款时，要特别注意的有( )。

A．项目建议书
B．可行性研究报告
C．借款人的资产负债状况
D．预测借款人的现金流量
E．关联企业互保情况
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多项选择题
常见的洗钱方式包括( )。
A．借用金融机构
B．伪造商业票据
C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D．通过证券和保险业洗钱
E．借用空壳公司
多项选择题
中国银监会提出的银行业监管新理念是指( )。
A．管法人
B．管风险
C．管内控
D．提高透明度
E．管资本
多项选择题
下列选项中属于间接融资工具的有( )。
A．银行贷款
B．银团贷款
C．债券
D．股票
E．短期融资券
多项选择题
商业银行发行金融债券应具备的条件包括( )。
A．最近三年连续盈利
B．核心资本充足率不低于4%
C．资本充足率不低于8%
D．贷款损失准备计提充足
E．最近3年没有重大违法、违规行为
多项选择题
按中国人民银行现行制度规定，公司存款按其资金来源的不同性质、类别，将交易账户划分为( )。
A．基本存款账户
B．一般存款账户
C．临时存款账户
D．专用存款账户
E．长期存款账户
多项选择题
单位活期存款的账户有( )。
A．基本存款账户
B．一般存款账户
C．专用存款账户
D．临时存款账户
E．长期存款账户
多项选择题
按贷款的期限可将流动性资金贷款分为( )。
A．临时流动资金贷款
B．短期流动资金贷款
C．即期流动资金贷款
D．长期流动资金贷款
E．固定流动资金贷款
多项选择题
银行资本的作用包括( )。
A．满足银行正常经营对长期资金的需要
B．吸收损失和维持市场信心
C．为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
D．限制银行过度业务扩张和风险承担
E．只有A和B
多项选择题
中国银行业协会的会员单位包括( )。
A．中国人民银行
B．银监会
C．中国银行
D．中央汇金公司
E．中国农业发展银行
多项选择题
《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露( )。
A．财务会计报告
B．风险管理状况
C．董事和高级管理人员变更事项
D．员工中所有的违法违规处理结果
E．客户交易数据
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