多项选择题
履行反洗钱法规定的义务对金融机构依法合规经营具有十分重要的作用,具体而言,金融机构在反洗钱方面的义务主要有( )。
A.建立反洗钱内部控制制度
B.加强与同行业的交流与合作
C.建立客户身份识别制度
D.按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作
E.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
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多项选择题
中国银监会可以根据我国商业银行资本充足率的状况采取不同的干预措施。下列关于干预措施的说法中,正确的有( )。
A.对资本充足率为9.5%、核心资本充足率为4.5%的银行,要防止该银行资本充足率降到最低标准以下
B.对资本充足率为8.5%、核心资本充足率为4.5%的银行,可以限制该银行介入部分高风险业务
C.对资本充足率为6%、核心资本充足率为3%的银行,可以要求该银行降低风险资产的规模
D.资本充足率为6%、核心资本充足率为4.5%的银行在接到银监会监管意见书的两个月内,要制定切实可行的资本补充计划
E.对资本充足率为3.5%、核心资本充足率为1.5%的银行,可以下发监管意见书,在意见书中描述银监会将采取措施的详细实施计划
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多项选择题
下列关于基本存款账户的说法中,正确的有( )。
A.基本存款账户是存款人的主办账户
B.基本存款账户只能在中国人民银行指定的银行开立
C.每个企事业单位有权自主选择银行开立基本存款账户
D.同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户
E.基本存款账户是办理日常转账结算和现金收付的银行结算账户
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