多项选择题
关于债券市场的交易机制,描述正确的是( )。
A.债券市场分为两个层次,即一级市场和二级市场
B.在我国所有的公司都可以发行公司债
C.在二级市场上流通的股票,其价格的高低,取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀的预期等
D.一般来说,债券价格与到期收益率成正比
E.债券价格与市场利率成反比
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试题
多项选择题
商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有( )。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.辞退主管理财业务的负责人
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
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多项选择题
关于个人理财业务的政策监管要求,以下说法正确的是( )。
A.商业银行开展个人理财业务时,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,防范法律风险
B.商业银行有关客户评估和顾问服务的记录,只有在客户提出时才需要保留
C.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
D.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中
E.商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时,应将有关情况及时告知客户
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