多项选择题

《商业银行金融创新指引》规定，商业银行开展金融创新活动，应坚持( )的原则。

A．成本可算
B．效益可保
C．风险可控
D．目标明确
E．信息充分披露
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多项选择题
理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列( )情形。
A．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B．违规承诺收益或者承担损失
C．夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述
D．登载单位或者个人的推荐性文字
E．在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“最有价值”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等夸大过往业绩的表述
多项选择题
《电子银行业务管理办法》规定，金融机构向中国银监会或其派出机构申请开办电子银行业务，应提交以下( )文件、资料(一式三份)。
A．由金融机构法定代表人签署的开办电子银行业务的申请报告
B．拟申请的电子银行业务类型及拟开展的业务种类
C．电子银行业务发展规划
D．电子银行业务运营设施与技术系统介绍
E．电子银行业务系统测试报告
多项选择题
下列叙述正确的有( )。
A．商业银行根据国家有关规定制定本行中长期激励计划
B．商业银行应确保可变薪酬总额不会弱化本行持续增强资本基础的能力
C．福利性收入包括商业银行为员工支付的社会保险费、住房公积金等
D．商业银行支付给员工的年度薪酬总额要综合考虑当年人员总量、结构以及企业财务状况、经营成果、风险控制等多种因素，参考上年薪酬总额占上年业务管理费的比例确定
E．国有商业银行应执行国家相关规定
多项选择题
根据《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，基本薪酬是商业银行为保障员工基本生活而支付的基本报酬，包括津补贴，主要根据员工在商业银行经营中的( )等因素确定。
A．劳动投入
B．是否是本地户口
C．服务年限
D．所承担的经营责任
E．风险
多项选择题
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，设立财务公司，应当具备下列( )条件。
A．确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模
B．有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他设施
C．有符合《企业集团财务公司管理办法》规定的最低限额注册资本金
D．有符合中国银行业监督管理委员会规定的任职资格的董事、高级管理人员和规定比例的从业人员，在风险管理、资金集约管理等关键岗位上有合格的专门人才
E．在法人治理、内部控制、业务操作、风险防范等方面具有完善的制度
多项选择题
银行业金融机构应当加强绩效考评结果的应用管理，建立科学合理的绩效考评结果挂钩机制，绩效考评结果的应用至少应当包括( )。
A．评定等级行
B．确定管理授权
C．分配信贷资源和财务费用
D．核定绩效薪酬总额
E．评价高级管理人员和确定其绩效薪酬
多项选择题
银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合审慎经营和与自身能力相适应的原则，不得有下列( )情形。
A．设立时点性规模考评指标
B．在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标
C．设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标
D．分支机构自行制定考评办法
E．分支机构提高考评标准及相关要求
多项选择题
高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下( )合规管理职责。
A．制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工
B．任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
C．明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性
D．每月向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性
E．及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
多项选择题
董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行以下( )合规管理职责。
A．审议批准商业银行的合规政策
B．监督合规政策的实施
C．审议批准董事会提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决
D．授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
E．商业银行章程规定的其他合规管理职责
多项选择题
商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括( )。
A．合规管理部门的功能和职责
B．合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等
C．合规负责人的合规管理职责
D．保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等
E．合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系
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