死亡率模型是根据贷款或债券的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或债券的违约概率，即死亡率，通常分为边际死亡率和累计死亡率。根据死亡率模型，假设某3年期辛迪加贷款，从第1年至第3年每年的边际死亡率依次为0.17%、0.60%、0.60%，则3年的累计死亡率为（ ）。

A．即期汇率
B．两种货币之间的汇率差
C．期限
D．两种货币之间的利率差

A．专家判断法→违约概率模型→信用评分模型
B．违约概率模型→专家判断法→信用评分模型
C．违约概率模型→信用评分模型→专家判断法
D．专家判断法→信用评分模型→违约概率模型