多项选择题
为了保证理财规划建议书的顺利制定,且制定出的建议书真实可信,达到预期的效果,在前言里也需说明客户的义务。客户的义务一般包括:( )。
A. 保证对在业务过程中知悉的客户的隐私或商业秘密不向任何个人或机构披露等内容
B. 按照合同的约定及时缴纳理财服务费
C. 向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息
D. 如在理财规划的制定及执行过程中,客户的家庭或财务状况发生重大变化,有义务及时告知理财规划师及公司,便于调整方案
E. 提供的全部信息内容须真实准确
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多项选择题
综合理财规划中的八大规划是相辅相成互相协调的,一般客户需要的服务并不是实现单一目标,通常是多元目标的组合优化。在客户的现有经济状况下,可能并不能同时实现或为这些愿望做规划。因此我们首先是考虑的规划是( )。
A. 现金规划
B. 投资规划
C. 风险管理规划
D. 子女教育规划
E. 消费支出规划
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多项选择题
理财规划是一个需要较高专业背景并具有综合能力的行业,作为一名合格的理财规划师,在对客户进行理财规划的过程中,必须要注意遵循一定的原则( )。
A. 通观全盘、整体规划原则
B. 建立现金保障原则
C. 追求收益优先原则
D. 消费、投资与收入相匹配原则
E. 节流重于开源原则
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