多项选择题
下列关于先享型理财价值观说法正确的有( )。
A.特征表现为把选择性支出大部分用在当前消费上,提升当前的生活水平
B.理财目标是目前消费,导致这种理财观下储蓄低
C.付出的代价是届时可能没有精力享受,反而会引起遗产问题
D.在投资方面的建议是平衡型基金投资组合
E.在保险方面的建议是基本需求养老险
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多项选择题
下列属于私人银行业务特征的有( )。
A.准入门槛高
B.综合化服务
C.服务种类有限
D.重视客户关系
E.客户等级较低
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多项选择题
下列关于个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施,正确的有( )。
A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,都应包含相应的风险揭示内容
B.商业银行对客户投资情况的评估和分析等,应包含风险揭示内容
C.风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容
D.商业银行通过理财服务销售的其他产品,不需进行明确的风险揭示
E.客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”,并不要求客户签名,只需抄录即可
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