多项选择题
下列关于反洗钱的说法中,正确的有( )。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
D.只有金融机构及其工作人员,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,其他单位和个人无权举报
E.《反洗钱法》主要规范是预防洗钱活动,目的是维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
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多项选择题
下面属于紧缩性财政政策的是( )。
A.减少政府开支
B.增加税收
C.提高存款准备金率
D.减少税收
E.提高再贴现率
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多项选择题
商业银行操作风险的表现包括( )。
A.实物资产损坏
B.业务中断和系统失灵
C.外部欺诈
D.内部欺诈
E.执行、交割及流程管理不完善
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