多项选择题
在对客户的资金调用和调整成本方面,理财师应把握好的原则有( )。
A.事先重复沟通,让客户有明确的预期
B.强调理财规划方案的整体性
C.详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D.避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑
E.在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率
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多项选择题
一般来讲,贷款价格的构成包括( )。
A.贷款利率
B.贷款承诺费
C.补偿余额
D.隐含价格
E.征信查询费
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单项选择题
在家庭生命周期各阶段的理财规划中,将家庭核心资产配置为股票50%、债券40%、货币基金10%,这是属于家庭生命周期的( )。
A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
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