单项选择题

代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，通过代理收付款进行洗钱活动属于( )操作风险点。

A．人员因素
B．外部事件
C．内部流程
D．系统缺陷
<上一题 目录 下一题>
热门 试题

单项选择题
从监管实践看，风险监管包括两个阶段，( )。
A．第一阶段是以合规监管，第二阶段是风险监管阶段
B．第一阶段是以风险为本的监管，第二阶段是“骆驼”评级监管阶段
C．第一阶段是“骆驼”评级监管阶段，第二阶段是以风险为本的监管
D．第一阶段是风险监管阶段，第二阶段是合规监管
单项选择题
根据我国目前流动性监管要求，存贷款比率，不得超过( )，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得超过( )。
A．65%和35%
B．70%和30%
C．75%和25%
D．80%和20%
相关试题