营业网点柜员识别客户是否为反洗钱或反恐融资黑名单中客户、洗钱高风险客户或外国政要，如是，要采取关注其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等强化的客户尽职调查和监控措施，加强对其金融交易活动的监测分析，如发现可疑及时上报可疑报告。

对于涉嫌洗钱的商户，华夏银行相关工作人员应做到停止商户交易，对客户身份重新进行有效识别，对商户采取实地调查并将该商户涉嫌洗钱的交易上报反洗钱岗。 点击查看答案&解析

巡检人员需检查商户相关证件有效期限，商户资料如有超期，则巡检人员需要记录下来，并上报分行个人电子银行业务主管部门，商户若在10个工作日内未更新有效期信息，要对该商户解除绑定。 点击查看答案&解析