个人贷款按约定正常使用，借款人需要提供以下哪几类交易证明材料：（）

A.分行零贷业务面签经办人员应对合同使用的规范性加强审核
B.贷款审批通过后，零贷部负责人审核是贷款发放前合同审核的最后一关
C.法律审查岗审查过程中，要关注借款当事人填写或签署的内容
D.法律审查岗审查过程中，要关注银行方填写或签署情况是否完整、准确

A.对未按规定落实面谈、居访有关要求的，个贷授信部门应将相关贷款申请资料退回个贷经营部门，要求其补充完善后重新提交
B.对多次未按规定严格落实面谈、居访、面签要求的零贷营销岗人员或面签经办人，分行应安排参加相关培训考试或转岗
C.对因未严格落实面谈、居访、面签规定而导致交通银行面临声誉风险或资产损失的，应根据交通银行有关规定对相关责任人予以问责
D.对未按规定落实面谈、居访有关要求的，因当事人积极补救、努力清收，避免、减少损失或使业务风险得到实质性降解的，可减轻直至免除对当事人的责任追究

A.借款申请人系交通银行私人银行客户、白金信用卡客户、沃德财富客户，且在提交借款申请前已成为该类客户至少满3个月
B.借款申请人系交银理财客户，且与交通银行发生业务往来连续超过12个月
C.借款申请人连续1个月日均金融资产超过50万元
D.500强企业的中层管理人员

A.借款人在交行的任意一笔贷款或任意一张信用卡出现逾期
B.借款人在交行的任意一笔贷款行为评级大于等于系统参数设定值或违约概率大于等于系统参数设定值
C.借款人在当前有效的“禁贷客户名单”之中
D.借款人办理了e贷通2.0不兼容的业务类型，不再符合e贷通2.0客户准入条件

A.贷款仅用于消费，不得对贷款资金进行套现，不得将贷款用于股票、期货或其他金融衍生品交易、股本权益性投资或借贷，以及其他法律法规或相关监管规定禁止的用途
B.日贷款金额超过30万时，借款人需要在用款后1个月内提供相应的贷款用途证明；或日贷款金额虽未超过30万，在交通银行发出提供贷款用途证明要求时，借款人需要在规定时间内提供相应的贷款用途证明。否则，将视为违约行为，同时告知违约处理规定
C.若发现违反诚信约定，交通银行有权按合同约定采取收取罚息、收回额度、宣布贷款提前到期等措施进行违约处理
D.贷款可以用于购买住房

A.账户分析
B.信函征询
C.凭证查验
D.现场调查

A.申请的贷款可以自主支付
B.支付金额在自主支付限额内
C.已向银行提出申请并审批同意
D.已有明确的支付对象

A.首次下迁至可疑类的属经营性质的个人贷款，包括个人短期经营性贷款、个人中长期经营性贷款、个人经营性物业抵押贷款等
B.出现群发性风险的个人住房类、消费类、经营类贷款项目
C.拟核销的所有个人不良贷款
D.长期未落实抵押登记手续的个人住房贷款

A.贷款进入不良超过90天，且仍处于逾期状态的
B.贷款虚假，危及交行债权的
C.债务人存在转移资产、逃废债务等恶意行为的
D.债务人涉及刑事案件或其他诉讼，危及交行债权的
E.通过现有渠道和手段确已无法联系到债务人的

A.所有借款当事人与其提供身份证件（原件）的一致性
B.所有借款当事人提供的身份证件、与相关交易对手交易合同等文件资料的真实性；如为复印件，则该复印件与相关原件核对一致性情况
C.借款申请人、共同借款人（如有）对借款、还款意愿的确认；如涉及担保或有共有人，则保证人、抵质押人或有权处分人对担保意愿的确认
D.借款申请人、共同借款人（如有）对贷款申请及相关要素（含申请贷款金额、贷款期限、还款方式等）的确认