单项选择题

《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》，是（）文件。

A.银监办发〔2017）55号
B.银监办发〔2017）50号
C.银监办发〔2017）53号
D.银监办发〔2017）54号

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单项选择题
《贵州银监局办公室关于转发的通知》（黔银监办发〔2017〕85号），是2017年（）印发。

A.4月14日
B.4月15日
C.4月16日
D.4月17日
单项选择题
向不符合固定资产贷款标准的企业和项目改为发放流动资金贷款行为属于（）。

A.增加企业融资成本套利
B.违反宏观调控政策套利
C.违反风险管理政策套利
D.利用不正当竞争套利
单项选择题
通过票据业务为他行隐匿、消减信贷规模提供“通道”行为属于（）。

A.增加企业融资成本套利
B.利用不正当竞争套利
C.违反风险管理政策套利
D.违反宏观调控政策套利
单项选择题
对小微企业及其增信机构收取财务顾问费、咨询费等行为属于（）。

A.增加企业融资成本套利
B.利用不正当竞争套利
C.违反风险管理政策套利
D.违反宏观调控政策套利
单项选择题
借助跨业合作通道，通过信托、券商等“通道”模式，运用理财资金投资票据资产行为属于（）。

A.理财“空转”
B.信贷“空转”
C.票据“空转”
D.同业“空转”
单项选择题
以下属于信贷“空转”套利行为的有（）。

A.以理财资金购买理财产品现象
B.多头过度授信集团企业及个人信用贷款领域，存在信贷资金被挪用于委托贷款、理财、信托、证券市场等现象
C.借助跨业合作通道，通过信托、券商等“通道”模式，运用理财资金投资票据资产。
D.利用同业理财购买贵州农信社同业存单
单项选择题
信贷资金借道建筑业或其他行业投向房地产和“两高一剩”行业领域属于（）行为。

A.违反宏观调控政策套利
B.违反风险管理政策套利
C.利用不正当竞争套利
D.增加企业融资成本套利
多项选择题
以下属于违反风险管理政策套利的行为有（）。

A.开展三方或以上交易对手之间的买入返售或卖出回购业务
B.放松信用证结算管理使企业挪用信用证结算回款，套取银行信用
C.发放虚假用途的贷款用于股票或理财投资
D.人为调整企业标准形态，完成小微企业贷款“三个不低于”目标
单项选择题
某银行应该直接给客户发放一笔100万元流动资金贷款，要求客户同时办理一笔100万元银行承兑汇票，并存入100%保证金，人为增加了存款、贷款和中间业务收入的行为属于（）。

A.违规办理同业代理转贴现业务，隐藏信贷资产规模规避监管指标套利行为
B.通过理财业务与自营业务之间相互交易，规避信贷规模控制或将自营资产或减低信用风险加权资产规避监管指标套利行为
C.倒换业务类型，提增中间业务收入规避监管指标套利行为
D.存在贵州农信社自营资金购买贵州农信社理财产品现象规避监管指标套利行为
单项选择题
通过在考察期末时点将风险权重相对较高的同业资金缴存央行，期末立即转回，人为调节会计报表和资产风险权重，虚增资本充足率及收益调节的情况属于（）行为。

A.规避流动性风险指标套利
B.规避监管政策违规套利
C.规避信用风险指标违规套利
D.规避资本充足指标违规套利
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