多项选择题

刘先生42岁，太太39岁，女儿12岁。两人的年收入为税后165000元，他们现有房产一处，价值175万元，无房屋贷款。他们的家庭存款或投资具体安排如下：现金15000元，定期存款6500．0元，股票37万元（原来投资额为50万元左右），期货、古董15万元。根据其年纪、生命周期所处的阶段和风险偏好测试，他们是平衡型投资者。对该家庭客户投资规划方案的制订分析，说法正确的有（）

A.他们目前理财的主要问题是：资产配置不合理，生命、健康保险情况不确定和缺乏子女教育、自己的退休投资规划
B.目前，其较多资金投资在高风险资产或股票上，现金加固定收益（定期）占比较少，家庭紧急预备金不足
C.目前，资产分布与他们的理财需求和平衡型投资者是相符合的
D.投资过分保守或激进，都势必影响他们主要理财目标的实现和未来家庭的幸福
E.由目前情况来看，他们资产较丰裕，可以冒风险去投机

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热门试题

多项选择题

投资规划方案制定的步骤包括（）

A.理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
B.明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
C.收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
D.根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合
E.投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

多项选择题

下列对影响债券价格波动性的因素的说法，正确的是（）

A.债券的票面利率越低，波动性越大
B.债券的票面利率越低，波动性越小
C.债券的期限越长，波动性越大
D.债券的期限越长，波动性越小
E.债券的到期收益率越小，波动性越大