（）是银行实现有效风险管理的基本前提

风险管理部门负责对全行（社）反洗钱工作进行指导、管理、检查、督促及实施；督促分支机构做好反洗钱日常数据收集、上报工作，及时甄别、报送（），调查和处理洗钱案。 点击查看答案

商业银行应当根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，监测可能引发流动性风险的特定情景或事件，采用适当的预警指标，前瞻性地分析其对流动性风险的影响。可参考的情景或事件包括但不限于（）。

A.资产快速增长，负债波动性显著增加
B.资产或负债集中度上升
C.负债平均期限下降
D.批发或零售存款大量流失
E.批发或零售融资成本上升

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