通过有效身份证件无法准确判断开户申请人身份时，应要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证和介绍信等其他能证明其身份的有效证件或证明文件，以便银行进一步确认客户身份。

新客户通过柜面、门户网站、自助发卡机、iTM、智易通、手持终端等渠道开户以及存量客户办理日常业务时，基层营业机构应严格按照《交通银行零售客户信息收集更新管理办法》、《交通银行“531”工程个人客户信息业务操作规程》和《关于加强支付结算业务合规管理工作的通知》要求，做好个人客户身份识别和基本信息的采集工作。 点击查看答案&解析

网点如发现同一人多次与不同客户开立联名账户的情况，要认真做好业务合规性检查，判断是否存在可疑风险，一旦发现可疑，请及时上报省分行营运部。 点击查看答案&解析