多项选择题
A.大收大付的存款 B.短期内频繁收付的存款 C.整收零付或零收整付且金额大致相当的存款 D.账户所有者与无业务往来者划转大额款项等情形
A.民间借贷 B.违规担保 C.非法集资活动 D.洗钱或者利用职务便利协助洗钱
A.警告 B.记过、记大过 C.降级（职）、撤职 D.赔偿经济损失