问答题

简答题 怎样审计存款续存手续的合规性?

【参考答案】

一是对原活期储蓄存款为实名的,且未登记有效身份证明的客户前来办理第一笔续存手续,经办人员是否要求其出示有效身份证明,并将证明中的姓名与存款户名进行核对,如相符,是否补充录入客户的实名资料;
二是对以前是化名等开立账户的储户,在实行实名制后,是否根据存款实名制的规定向客户作好解释,先销户再按实名制的要求开立新户。

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